不懼市場震蕩調(diào)整,新基金發(fā)行上周再現(xiàn)一日售罄的火爆——上周三發(fā)行的易方達(dá)高端制造和東方紅啟東三年持有均一日售罄。至此,今年以來已經(jīng)有39只“日光基”誕生(A、C份額合并計算)。
據(jù)統(tǒng)計,本周(3月16日~20日),共有25只新基金將陸續(xù)發(fā)行,也許你會收到其中一些新基金的銷售推薦,但每只基金情況不同,投向不同,所處點位也不同,到底該不該買呢?《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者詳細(xì)整理了基金經(jīng)理信息、同類基金近一個月和近一年收益率、業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn),供你判斷。
17只產(chǎn)品在本周一發(fā)行
本周一(3月16日),基金發(fā)行密集,17只產(chǎn)品將同日上新,認(rèn)購起止時間在5天到61天不等;本周二則有2只基金發(fā)行,周三5只,周四1只。
而基金類型上則以偏股混合型基金居多,共有7只;其次,被動指數(shù)型基金、偏債混合型基金各有4只;中長期純債型基金3只;靈活配置型基金、混合債券型二級基金各2只。此外,其中有7只基金公告了募集目標(biāo),在10億到50億份不等。
數(shù)據(jù)顯示,本周新發(fā)基金的基金經(jīng)理多為在管多只基金,旗下基金數(shù)量最多的達(dá)到了16只,僅有一位基金經(jīng)理為專職管理1只新發(fā)產(chǎn)品。
而從這些基金經(jīng)理的過往業(yè)績來看,平均年化收益最高的達(dá)到24.47%,業(yè)績靠后的則為收益1.88%(此處選擇了基金經(jīng)理歷任最長時間基金的幾何年化收益率)。過往業(yè)績排在前三的基金經(jīng)理分別為華安基金謝昌旭、銀華基金和瑋、博時基金尹浩,平均年化收益分別達(dá)到24.47%、21.91%、21.72%。
作為一只基金的靈魂,基金經(jīng)理的過往業(yè)績水平對于想要購買基金的投資者來說,是主要參考標(biāo)準(zhǔn)之一。當(dāng)然,你還可以更詳細(xì)地搜索基金經(jīng)理的簡歷和過往持倉情況等,看看是否符合你想要的標(biāo)準(zhǔn)。
關(guān)注同類產(chǎn)品近期表現(xiàn)
如何判斷這只新基金當(dāng)前值不值得買,還有一個重要指標(biāo)是看這些新發(fā)基金的同類型產(chǎn)品近期表現(xiàn)如何。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者觀察了最近一年、最近一月的平均業(yè)績。不難發(fā)現(xiàn),本周新發(fā)基金類型最多的偏股混合型基金,其目前的基金數(shù)量達(dá)到了1092只,最近一年平均業(yè)績達(dá)到25.89%,而最近一月受股市波動影響,其平均業(yè)績?yōu)?2.28%。也就是說,現(xiàn)在基本是在下跌的,但是新基金有建倉期,是否又是逢低吸入的機(jī)會呢?而且這些基金中,有醫(yī)藥基金、新興產(chǎn)業(yè)、滬深港通等不同細(xì)分領(lǐng)域,各自的情況也不一樣。
另外,在近期市場回調(diào)的背景下,中長期純債型基金、被動指數(shù)型債券基金最近一月的業(yè)績相對領(lǐng)先,在0.5%以上,其他類型基金近一月平均業(yè)績則收負(fù)。
除了和同類基金比之外,基金自身的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)也是重要指標(biāo)。雖然多數(shù)基金經(jīng)理現(xiàn)在都在追求“絕對收益”,但是這個相對收益的準(zhǔn)繩還是客觀描述業(yè)績的指標(biāo)之一。因此《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也整理了這些新基金主要跟蹤標(biāo)的近一個月的走勢,幫助你判斷。
可以看到,在本周25只新發(fā)基金跟蹤的標(biāo)的中,最近一個月中證5G產(chǎn)業(yè)50指數(shù)、上證證券行業(yè)指數(shù)表現(xiàn)較為突出,分別上漲1.05%、5.32%;與此同時,中國戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)成份指數(shù)、中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)則表現(xiàn)欠佳,分別下跌-3.19%、2.12%。究竟是買漲還是買跌,或者并不輕易出手,除了這些外部因素之外,還要根據(jù)自己的資金狀況和投資狀況做決定。
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