證券時報記者 余勝良

    近日，監(jiān)管層通報，互聯(lián)網(wǎng)“大V”不屬于專職從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券經(jīng)紀人，證券公司利用“大V”引流開戶給獎勵不符合監(jiān)管規(guī)定，證券公司應停止相關合作。

    通過互聯(lián)網(wǎng)“大V”進行引流的行為，正式被監(jiān)管部門認定不合規(guī)，這顯示出金融行業(yè)嚴謹嚴肅的一面。和老百姓錢袋子連接的行業(yè)，怎么重視和嚴格都不為過，金融行業(yè)一旦出現(xiàn)問題，許多人一輩子的積蓄就化為泡影。金融行業(yè)開展業(yè)務需要各種牌照，證券從業(yè)者需要經(jīng)過考核頒發(fā)從業(yè)證書，從業(yè)證書是政府進行行業(yè)管理的一個抓手、保護投資者的一個手段。

    引流開戶屬于證券經(jīng)紀業(yè)務，監(jiān)管僅規(guī)定了證券公司可以委托證券經(jīng)紀人代理客戶招攬活動，證券經(jīng)紀人要通過證券從業(yè)資格考試，專職從事客戶招攬和客戶服務活動。

    “大V”來自各行各業(yè)，背景復雜，訴求多樣，往往具有用戶多、善于引導用戶情緒讓用戶信任的特點，通過“大V”引流當然效果明顯。現(xiàn)在傭金爭奪戰(zhàn)激烈，很多券商都想通過這種方式做大規(guī)模，有一些是按照效果點擊付費，還有一些是按照客戶交易傭金進行提成。

    證券公司的持牌經(jīng)紀人，要想成為“大V”有一定難度，在網(wǎng)絡上做宣傳也有種種行業(yè)限制。利用現(xiàn)有資源更合乎形勢需要，“大V”等各種引流手段變成爭搶資源。

    這其中，難免有部分網(wǎng)絡“大V”將流量作為謀利手段，在沒有專業(yè)資格，甚至自身真實投資水平欠佳的情況下，通過推薦個股、股票組合的方式，引導客戶交易，引導資金為己所用，虧了用戶肥了自己。

    但對這些做事隱蔽的“大V”，監(jiān)管上卻缺少制衡手段。而另一方面，負責開戶的經(jīng)紀人不能炒股，不能代客理財，至少在規(guī)則形式上超脫于股市之外，遇到不合規(guī)之處，也能追查到個人頭上去。

    專業(yè)的事情由專門的人干，現(xiàn)在通過線上開戶，很多流程規(guī)范化，經(jīng)紀人作用貌似弱化。但是，接受過專業(yè)合規(guī)訓練后，經(jīng)紀人知道哪些可以做，哪些不可以做，知道敬畏市場，知道服務尺度，不會給客戶過多期望，減少違規(guī)之處。

    利用社會人士做推廣，在很多行業(yè)并無不可，這也是流量變現(xiàn)的一種通常手段，可并不大適合金融行業(yè)。此前風行一時的P2P就通過各種網(wǎng)絡紅人進行背書引流，后果較為慘烈。

    各種金融業(yè)務都需要持有牌照，包括保險、基金等業(yè)務，國家頒發(fā)這些牌照，是準入方式，也是一種管理方法。只有這些牌照有一定價值，牌照持有者才會珍惜。就此看，從業(yè)者也應維護專業(yè)牌照的價值。