農村金融時報-農金網四川訊（通訊員張紅梅）為強化金融機構責任擔當，堅決遏制電信網絡新型違法犯罪和跨境賭博高發(fā)多發(fā)勢頭，近期，農發(fā)行四川省廣元市分行采取“三到位”措施，對電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”進行了專項治理。

    風險管理主體責任到位

    該分行加強協(xié)作配合，成立電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，要求轄內六家營業(yè)機構開展賬戶清理，迅速行動，分解細化，嚴格落實“誰的賬戶誰負責”“誰的客戶誰負責”“誰的終端誰負責”主體責任，落實柜員充分利用“統(tǒng)一查控平臺”工具，每日監(jiān)控轄內賬戶涉及網絡詐騙、跨境賭博情況，持續(xù)開展好賬戶排查、倒查工作。

    聯(lián)防聯(lián)控機制到位

    該分行充分利用各類系統(tǒng)，加強客戶“全生命周期”內風險防控，有效化解電詐風險。所轄六家營業(yè)機構充分利用手機銀行人臉識別功能、反洗錢系統(tǒng)名單管理、盡職調查、客戶洗錢風險評級、統(tǒng)一查控平臺、聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)等，在開戶、遠程操作環(huán)節(jié)中有效識別和防范相關風險，提升事前風險防范能力。客戶存續(xù)期間，運營條線、客戶條線、內控條線通力合作，加強客戶身份持續(xù)識別，持續(xù)監(jiān)測賬戶相關主體信息變更情況、賬戶使用、監(jiān)測資金流情況等，及時發(fā)現、識別客戶存在的異常交易等情況，并及時開展風險排查，對排查確認涉詐涉賭的，及時采取措施并配合公安機關精準協(xié)同打擊、從嚴查處，提升事中、事后風險防控能力。

    開展常態(tài)化宣傳到位

    該分行加強宣傳力度，提升客戶防詐意識，運營條線以營業(yè)網點為中心，利用LED、營業(yè)廳電視滾動播放宣傳標語、宣傳片，張貼宣傳海報，利用柜面服務向大眾宣傳。客戶條線結合工作實際，利用客戶營銷、貸后管理、下鄉(xiāng)幫扶等契機開展反詐宣傳。同時，統(tǒng)籌全行力量，結合3.15宣傳契機，在營業(yè)網點外設立宣傳點，開展打擊電信網絡詐騙和跨境賭博集中宣傳，重點對“低收入、低學歷、低年齡”人群進行宣傳，通過發(fā)放宣傳資料，一對一咨詢，LED屏滾動播放等宣傳形式，提高宣傳質效，著力做好典型案例及作案手法剖析、防騙知識及受騙處置知識宣傳，積極推廣國家反詐中心官方政務號，形成對電信網絡詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。

    下一步，該分行將努力踐行好農發(fā)行政策性銀行的社會責任擔當，進一步完善打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”工作機制，推動打擊治理工作常態(tài)化運行，打好治理電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”的主動仗和攻堅戰(zhàn)。

    責任編輯：郝飛