農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)山西訊（通訊員侯孝愛 薛文娟）今年以來，大同農(nóng)信社積極履行金融機(jī)構(gòu)賬戶管理主體責(zé)任，阻斷電信詐騙通過銀行賬戶蔓延風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)、強(qiáng)化正面宣傳、強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)“四個(gè)強(qiáng)化”全力打好防范電信和跨境賭博“資金鏈”詐騙阻擊戰(zhàn)。

    大同農(nóng)信社要求轄內(nèi)各行社要全面貫徹落實(shí)《中國人民銀行太原中心支行辦公室關(guān)于印發(fā)<山西省金融系統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案>的通知》《山西省農(nóng)村信用社電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》文件要求，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組、牽頭部門及各方上下相互貫通的“責(zé)任鏈條”，研究布置轄內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。

    為了嚴(yán)格落實(shí)主體責(zé)任，該社一是嚴(yán)格落實(shí)賬戶治理要求，做好身份識(shí)別、履行客戶告知義務(wù)，分批次開展賬戶治理工作；二是持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測系統(tǒng)模型，對系統(tǒng)提示風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行排查與次識(shí)別，對發(fā)現(xiàn)的高危賬戶及時(shí)進(jìn)行管控，有效降低存量賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)；三是不能以此為借口拒絕為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，要做到賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理“雙提升”。

    為了大力營造濃厚氛圍，大同農(nóng)信社結(jié)合實(shí)際，各行社多渠道開展線上線下防詐反詐宣傳，營造良好宣傳氛圍，引導(dǎo)更多群眾參與范電信和跨境賭博“資金鏈”詐騙工作中，切實(shí)筑牢防火墻。通過在營業(yè)大廳播放宣傳視頻、LED滾動(dòng)播放反詐宣傳標(biāo)語，推薦及協(xié)助客戶下載“國家反詐中心APP”，營造良好防詐、反詐氛圍；線下開展反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)商圈等，著力于對學(xué)生、老人、商戶等容易受騙群體開展重點(diǎn)宣傳；發(fā)揮宣傳陣地作用，開設(shè)宣講柜臺(tái)、懸掛宣傳條幅，進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)開展宣傳。

    與此同時(shí)，大同農(nóng)信社各行社積極與縣公安局開展協(xié)作，成立反詐工作專班，組織力量開展反詐工作。一方面建立涉案人員報(bào)告機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)涉電信詐騙案件人員到柜面辦理業(yè)務(wù)，第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告；另一方面強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)，利用重要時(shí)點(diǎn)聯(lián)合公安部門開展反詐宣傳，打好電信詐騙防衛(wèi)阻擊戰(zhàn)，保護(hù)人民群眾“錢袋子”。

    責(zé)任編輯：曹沛原