農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊(記者郝飛)近日，江蘇銀行在寧部分網(wǎng)點連續(xù)發(fā)現(xiàn)多名異地客戶前來網(wǎng)點辦卡，并要求開通手機銀行、網(wǎng)上銀行，理由均為開美甲店、服裝店等，引起網(wǎng)點警惕。經(jīng)查，該批客戶均來自于廣東省某縣，初步判斷疑似為買賣銀行卡的團伙作案。

　　該行工作人員立刻將情況報送南京市公安局反詐中心，南京市公安局反詐中心第一時間將此情況通報至全市各商業(yè)銀行。此后，多家銀行網(wǎng)點也陸續(xù)反饋同樣發(fā)現(xiàn)類似異常情形。南京市公安局初步判斷此為倒賣銀行卡團伙，立即立案調(diào)查，在溧水將16名團伙成員全部抓獲。

　　當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新，形勢更趨嚴峻復(fù)雜。記者了解到，作為江蘇省首家與反詐中心實現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場景實時預(yù)警阻斷的合作銀行，江蘇銀行積極響應(yīng)“斷卡”行動工作部署，認真落實主體責(zé)任，有效堵截可疑客戶異常開卡、開網(wǎng)銀等典型風(fēng)險事件，切實加強個人賬戶管理，多措并舉推動“斷卡”行動落地見效。

　　注重源頭控制 強化賬戶管理

　　為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，落實好金融機構(gòu)主體責(zé)任，江蘇銀行制定并發(fā)布《個人客戶開戶及簽約流程身份核實要點及風(fēng)險提示話術(shù)》等，強化盡職調(diào)查，定期開展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平，提高打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺性。

　　該行建立了賬戶開立風(fēng)險評級、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機制，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，多途徑、多方位開展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，不斷強化可疑賬戶管控。

　　銀警協(xié)同 及時排查阻斷

　　江蘇銀行加強內(nèi)外部聯(lián)動，以警銀合作模式，實現(xiàn)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、公安機關(guān)的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對手賬戶，加強涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開展對公賬戶、個人賬戶的滾動式、地毯式摸排，主動為公安機關(guān)提供有價值的線索，取得積極成效。

　　今年初，江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統(tǒng)直連機制，通過接口方式自動接收反詐中心認定的涉案賬戶數(shù)據(jù)，并實現(xiàn)行內(nèi)系統(tǒng)自動發(fā)布、自動管控，成為江蘇省首家與反詐中心實現(xiàn)開戶及轉(zhuǎn)賬交易場景實時預(yù)警與阻斷的合作銀行。此外，江蘇銀行各分行也積極加強與各地公安機關(guān)的聯(lián)動協(xié)作機制，省內(nèi)無錫、蘇州、宿遷分行已與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)實現(xiàn)了涉案賬戶數(shù)據(jù)的系統(tǒng)對接，有效提高打擊違法犯罪活動的時效。

　　注重宣傳教育 全面普及“斷卡”行動

　　該行通過企業(yè)微信公眾號推送《嚴打“兩卡”犯罪!“斷卡”行動來襲!全國范圍內(nèi)開展!》《關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險的提示》等宣傳推文，組織全行轉(zhuǎn)發(fā);通過廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》。

　　利用網(wǎng)點多、覆蓋廣優(yōu)勢，江蘇銀行走進社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村深入宣傳，向社會公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施，通過各種渠道持續(xù)開展“斷卡”專項行動和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護群眾財產(chǎn)安全。

　　江蘇銀行運營管理部相關(guān)負責(zé)人表示，要堅持將“斷卡”行動進行到底，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，以實際行動踐行“支付為民”宗旨，守護客戶的“錢袋子”。

　　責(zé)任編輯：曹沛原