農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 馬孟杰）近日，農發行四川馬邊縣支行組織開展多層次、多維度的學習培訓及宣傳活動，切實將反洗錢責任融入日常、形成常態。

    深學細研，夯實理論基礎。該支行以“制度學習+案例剖析”為抓手，組織全員參與專題培訓。通過對比新舊法規條款，重點解讀客戶盡職調查、可疑交易報告等新增要求，并結合實際案例剖析洗錢犯罪的危害及識別技巧，強化員工對反洗錢義務的認知。

    多維宣傳，營造共治氛圍。該支行充分發揮網點陣地優勢，線上線下聯動擴大宣傳覆蓋面。在營業大廳，通過LED屏滾動播放宣傳標語、電視循環展播普法動畫，并設置反洗錢咨詢臺，由客戶經理主動講解反洗錢法規與防范技巧，引導客戶配合身份識別及風險排查。同時，組建“青年宣傳隊”走進社區、商圈、學校，以通俗易懂的語言向群眾普及洗錢犯罪的常見手段及防范措施。

    機制創新，推動長效落實。為確保反洗錢工作常態化，該支行創新構建“制度+考核+督導”三位一體機制。一方面，將反洗錢履職納入全員績效考核，對可疑交易報告質量、客戶信息完整性等關鍵指標動態跟蹤，激發員工主動履職意識。另一方面，通過上級行下發的反洗錢案例庫，定期開展“以案促改”復盤分析，強化風險防控嵌入業務流程。同時，結合季度反洗錢非現場監測通報問題，舉一反三開展自查，推動合規操作標準化。

（編輯 郝飛）