農(nóng)村金融時報網(wǎng)-黑龍江訊（記者 黃力輝）為深入貫徹落實國家反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢工作要求，提升全員風(fēng)險防控能力，近日，農(nóng)發(fā)行黑龍江省黑河市分行組織開展“賬戶涉詐風(fēng)險防控暨反洗錢可疑案例”專題培訓(xùn)。

    本次培訓(xùn)以“現(xiàn)場+視頻”形式覆蓋全轄，培訓(xùn)內(nèi)容緊扣當前反詐和反洗錢形勢，圍繞賬戶涉詐風(fēng)險識別與防控、反洗錢可疑交易案例解析兩大核心主題展開。該分行風(fēng)險管理部/內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)人員結(jié)合典型案例，詳細講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見手法及涉詐賬戶異常特征，指導(dǎo)參訓(xùn)人員通過“三查三問”（查賬戶流水、查交易背景、查客戶身份；問用途、問來源、問關(guān)聯(lián)）精準識別風(fēng)險。同時，針對涉農(nóng)貸款、糧食收購等業(yè)務(wù)場景，剖析洗錢風(fēng)險新趨勢。

    同時，該分行通過還原典型真實案例，組織參訓(xùn)人員分析可疑交易特征和違規(guī)操作點，并就客戶身份識別、大額交易監(jiān)測、涉刑“查凍扣劃”等環(huán)節(jié)進行強調(diào)與規(guī)范，現(xiàn)場提出優(yōu)化建議；該分行運營科技部同步宣講反詐操作要點，指導(dǎo)一線柜員利用科技手段提升風(fēng)險攔截效率。

    該分行黨委委員在總結(jié)講話中強調(diào)，要以此次培訓(xùn)為契機落實“三道防線”協(xié)同機制，將風(fēng)險防控納入績效考核，實行“日監(jiān)測、周排查、月總結(jié)”動態(tài)管理；深化警銀監(jiān)協(xié)作聯(lián)動，創(chuàng)建信息共享機制；通過“進社區(qū)、進企業(yè)、進鄉(xiāng)村”活動，提升公眾防詐意識。

（編輯 郝飛）