農村金融時報網-湖北訊（記者 郝飛 通訊員 蔣心怡 謝作釩）近日，一場驚心動魄的反詐“攻防戰”在江陵農商銀行沙崗支行上演，通過跨機構協作與快速響應機制，最終成功防控一起大額取現涉詐洗錢事件，為客戶筑起金融安全防線。

    當日上午，江陵農商銀行沙崗支行接到安陸農商銀行工作人員來電，稱一客戶劉某申請異地支取15萬元現金，用于開設養豬場經營，這一異常情況立即引起該支行工作人員警覺。劉某系沙崗支行存量貸款客戶，其注冊信息顯示從事工程建筑行業，且此前從未在安陸農商銀行辦理過業務。經調取客戶資料確認，劉某在該支行預留的營業執照信息與所述用途存在明顯矛盾。

    針對可疑交易特征，該支行當機立斷啟動反洗錢風險處置預案，一是將客戶非柜面交易限額由5000元緊急調降至100元，二是協調安陸農商銀行延長預約取款審核流程。當日下午，來自浙江金華警方的協查通報印證了該風險判斷，劉某賬戶確系涉案資金流轉通道。該支行立即對賬戶實施"不進不出"全功能凍結，同步關停其手機銀行業務，徹底阻斷資金轉移路徑。

    為了進一步了解事情原委，該支行工作人員與劉某面對面交流，劉某因工程資金周轉需求，通過某平臺聯系所謂“貸款中介”，被誘導至云夢縣線下辦理“放款”業務。詐騙分子謊稱貸款資金已到賬，要求其異地取現，實則企圖通過客戶賬戶轉移贓款。

    此次風險事件的妥善處置，凸顯了“科技監測+人工研判+跨域協作”三位一體反詐機制的有效性。安陸農商銀行的職業敏感、公安機關的及時預警與江陵農商銀行沙崗支行的快速響應形成閉環防控，成功避免客戶卷入洗錢鏈條。

    接下來，沙崗支行將繼續秉持高度的責任感和使命感，全力守護客戶的“錢袋子”，為營造安全穩定的金融環境貢獻力量。

（編輯 田耿文）