本報(bào)記者 李春蓮 見習(xí)記者 李雯珊

    第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“第一創(chuàng)業(yè)證券”）董事會(huì)秘書屈婳5月18日在第四屆“5•19中小投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)上表示，作為上市公司，第一創(chuàng)業(yè)證券高度重視保護(hù)投資者的股東權(quán)益，通過《公司章程》等制度體系對(duì)提案權(quán)、表決權(quán)、監(jiān)督權(quán)、質(zhì)詢權(quán)、分紅權(quán)等全部股東權(quán)利進(jìn)行保障，深入落實(shí)投資者保護(hù)工作并每年披露《投資者保護(hù)工作報(bào)告》。

    她同時(shí)介紹，作為證券公司，第一創(chuàng)業(yè)證券切實(shí)落實(shí)投資者保護(hù)責(zé)任，包括健全投資者保護(hù)組織體系建設(shè)、完善投資者保護(hù)機(jī)制建設(shè)、認(rèn)真落實(shí)投資者適當(dāng)性管理，以及開展形式靈活多樣、內(nèi)容豐富生動(dòng)的投資者教育活動(dòng)。

    多措并舉切實(shí)保護(hù)股東權(quán)益

    談及第一創(chuàng)業(yè)證券在保護(hù)股東權(quán)益方面的舉措，屈婳主要介紹了五個(gè)方面。

    第一，嚴(yán)格落實(shí)利潤(rùn)分配政策，近兩年實(shí)際分配現(xiàn)金紅利占公司當(dāng)年實(shí)現(xiàn)的可供分配利潤(rùn)的比例分別達(dá)到36.5%和36.9%。

    第二，對(duì)關(guān)乎中小投資者權(quán)益的重大事項(xiàng)，均認(rèn)真聽取獨(dú)立董事的獨(dú)立意見。

    第三，對(duì)股東大會(huì)審議的所有議案，均對(duì)中小投資者的表決進(jìn)行單獨(dú)計(jì)票并及時(shí)披露。

    第四，在股東大會(huì)設(shè)置問答環(huán)節(jié)，確保中小投資者能與管理層直接溝通，了解公司經(jīng)營(yíng)情況。

    第五，通過多種渠道與投資者進(jìn)行日常交流，并每年舉辦年度報(bào)告網(wǎng)上業(yè)績(jī)說明會(huì)主動(dòng)回應(yīng)投資者的關(guān)切。

    此外，屈婳表示，第一創(chuàng)業(yè)證券高度重視與中小投資者的溝通。2021年，公司通過7*24小時(shí)投資者服務(wù)熱線、投資者專用郵箱回答投資者各類咨詢179次；通過深交所“互動(dòng)易”平臺(tái)回復(fù)投資者各類咨詢71次，回復(fù)率保持100%，在深市排名行業(yè)第一，在深市2635家上市公司中高居第17名。

    投資者教育走進(jìn)社區(qū)和校園

    屈婳介紹，第一創(chuàng)業(yè)證券投資者教育工作遵循長(zhǎng)期性、實(shí)用性、有效性原則，堅(jiān)持專項(xiàng)教育與常規(guī)教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合，積極引導(dǎo)投資者樹立理性投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。

    2021年，第一創(chuàng)業(yè)證券通過線上與線下相結(jié)合的方式，累計(jì)開展約1200余場(chǎng)投資者教育活動(dòng)，既有基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs、牽手北交所等備受投資者關(guān)注的市場(chǎng)熱點(diǎn)主題，也有金融知識(shí)普及、防范非法證券活動(dòng)、金融產(chǎn)品及服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示等金融基礎(chǔ)知識(shí)的主題。與此同時(shí)，公司還開發(fā)了各類形式新穎的電子投教產(chǎn)品，全年投資者累計(jì)點(diǎn)擊量約150萬人次。

    作為深圳市居民金融素養(yǎng)提升工程首批“百姓學(xué)金融”實(shí)踐基地和工程愛心支持單位，第一創(chuàng)業(yè)證券積極參與金融素養(yǎng)工程項(xiàng)目建設(shè)，通過投教服務(wù)走進(jìn)社區(qū)和校園，覆蓋各類投資者約21萬人次，幫助居民掌握金融基礎(chǔ)知識(shí)和提升金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

    投資者保護(hù)工作面臨兩大難點(diǎn)

    屈婳認(rèn)為，當(dāng)前投資者保護(hù)工作面臨兩大難點(diǎn)：一是投資者對(duì)行使自身股東權(quán)利意愿不高。絕大部分個(gè)人投資者過于關(guān)注股票價(jià)格的短期波動(dòng)，對(duì)于參與公司治理、行使股東權(quán)利的積極性、主動(dòng)性還需要提升。二是投資者的金融素養(yǎng)需要持續(xù)提升，尤其是老年人和青少年的金融素養(yǎng)水平相對(duì)較低，“一老一少”仍將是金融教育持續(xù)關(guān)注的重點(diǎn)對(duì)象。

    對(duì)此，屈婳提出兩方面建議，以提升投資者權(quán)益保護(hù)的有效性。一是集結(jié)各方力量共同做好投資者教育，將投資者教育工作持續(xù)深入社區(qū)和校園，提升國民金融素養(yǎng)，比如長(zhǎng)期開設(shè)金融知識(shí)、財(cái)富管理等公開課。二是積極引導(dǎo)個(gè)人投資者選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)收益特征匹配的金融產(chǎn)品進(jìn)行投資。

    券商要從三方面做好“守門人”

    作為資本市場(chǎng)的重要參與者，券商要充分發(fā)揮好“守門人”作用，更高效地做好投資者保護(hù)工作。

    一是堅(jiān)守合規(guī)底線。嚴(yán)格落實(shí)廉潔從業(yè)、防范利益輸送的要求，加強(qiáng)承攬環(huán)節(jié)、聘用第三方等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的核查和管理，加強(qiáng)執(zhí)業(yè)人員的合規(guī)培訓(xùn)，強(qiáng)化長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，加大違規(guī)行為的問責(zé)力度，對(duì)違反執(zhí)業(yè)紅線的行為零容忍，從源頭確保向資本市場(chǎng)輸送真正優(yōu)質(zhì)的、健康的企業(yè)。

    二是繼續(xù)強(qiáng)化投行執(zhí)業(yè)能力建設(shè)，加強(qiáng)行業(yè)研究能力，提高價(jià)值發(fā)現(xiàn)和發(fā)行定價(jià)能力；從投資者需求出發(fā)提升業(yè)務(wù)水平，在確保發(fā)行上市信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的同時(shí)，還要提升信息披露的針對(duì)性和有效性，為投資者作出投資決策提供更有價(jià)值的依據(jù)。

    三是不僅發(fā)行上市過程中要勤勉盡責(zé)，上市后的持續(xù)督導(dǎo)也必須落到實(shí)處。發(fā)行人完成發(fā)行上市之后，投行要繼續(xù)對(duì)上市公司的公司治理、日常經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作等方面進(jìn)行盡職督導(dǎo)，通過列席股東大會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種方式深入了解公司實(shí)際情況，督導(dǎo)上市公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范發(fā)展，不斷提升上市公司質(zhì)量。

    持續(xù)提升投資者保護(hù)有效性

    投資者是資本市場(chǎng)發(fā)展之本。市場(chǎng)各方需共同努力、多措并舉，加大投資者合法權(quán)益保護(hù)力度。

    屈婳表示，作為上市證券公司，在提升投資者保護(hù)有效性方面，第一創(chuàng)業(yè)證券會(huì)努力做好三方面工作。

    第一，保持公司戰(zhàn)略定力，不盲目跟風(fēng)、追市場(chǎng)熱點(diǎn)，有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，努力提升經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)能力。對(duì)于上市公司而言，做好投資者保護(hù)的首要任務(wù)就是不斷提高自身質(zhì)量，努力創(chuàng)造更好的業(yè)績(jī)回報(bào)投資者。

    第二，持續(xù)完善公司治理，不斷提升規(guī)范運(yùn)作水平。在股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層組成的法人治理結(jié)構(gòu)，形成權(quán)責(zé)分明、運(yùn)作規(guī)范、有效制衡的治理機(jī)制的基礎(chǔ)上，公司將繼續(xù)努力，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的可持續(xù)發(fā)展。

    第三，繼續(xù)深入開展各項(xiàng)投資者保護(hù)工作。公司將充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技工具，提升投資者教育的針對(duì)性；通過投資者動(dòng)態(tài)評(píng)估數(shù)據(jù)庫，提供與其匹配的產(chǎn)品和服務(wù)，提升投資者適當(dāng)性管理水平；借助新媒體平臺(tái)，探索差異化、個(gè)性化的投資者溝通、教育及服務(wù)方式，提高投資者保護(hù)效果。

    “投資者保護(hù)是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，需要公司上下、資本市場(chǎng)各參與方高度重視和積極參與，將投資者保護(hù)落到實(shí)處，不斷增強(qiáng)投資者的獲得感。”屈婳說。

（編輯 孫倩）