為明確融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管的職責分工，規(guī)范非現(xiàn)場監(jiān)管的程序、內(nèi)容、方法和報告路徑，完善非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度，近日，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》。下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)《地方金融監(jiān)督管理條例》立法進程和有關(guān)要求，制定完善融資租賃公司相關(guān)業(yè)務和監(jiān)管規(guī)則。

    《規(guī)程》規(guī)定了非現(xiàn)場監(jiān)管的定義、原則、階段，銀保監(jiān)會和地方金融監(jiān)管部門的職責分工等；在信息收集與核實部分，規(guī)定了地方金融監(jiān)管部門信息收集、數(shù)據(jù)審核、確認證實、檔案管理等義務；在風險監(jiān)測與評估部分，規(guī)定了地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)測分析、監(jiān)督檢查、指標異常變動處理、重大風險事件報告、年度監(jiān)管報告撰寫等職責；在信息報送與使用部分，規(guī)定了報表報告的報送路徑和時間要求、分析評估結(jié)果運用；在監(jiān)管措施部分，規(guī)定了差異化監(jiān)管措施和處罰。

    《規(guī)程》對分支機構(gòu)和特殊項目公司的非現(xiàn)場監(jiān)管職責作出規(guī)定。融資租賃公司分支機構(gòu)主要承擔業(yè)務營銷、屬地租賃資產(chǎn)風險管控等職責，其收支、財務管理由法人機構(gòu)統(tǒng)一管控，多數(shù)無獨立財務會計核算，無獨立會計報表，無法填報相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)。按照法人監(jiān)管原則，《規(guī)程》第四條明確規(guī)定，分支機構(gòu)和特殊項目公司（SPV）的非現(xiàn)場監(jiān)管工作由融資租賃公司法人機構(gòu)注冊地地方金融監(jiān)管部門負責，監(jiān)管指標和業(yè)務指標與融資租賃公司法人機構(gòu)合并計算。

    值得注意的是，近期，《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》規(guī)定地方金融組織原則上不得跨省級行政區(qū)域開展業(yè)務，而《規(guī)程》對融資租賃公司跨省設立分支機構(gòu)和特殊項目公司的非現(xiàn)場監(jiān)管提出明確要求。對此，銀保監(jiān)會有關(guān)負責人表示，《規(guī)程》明確了融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)和特殊項目公司的非現(xiàn)場監(jiān)管職責分工及統(tǒng)計要求，主要是基于融資租賃公司的發(fā)展情況和存量現(xiàn)狀，并不體現(xiàn)融資租賃公司跨省開展業(yè)務的監(jiān)管導向。下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)《地方金融監(jiān)督管理條例》立法進程和有關(guān)要求，制定完善融資租賃公司相關(guān)業(yè)務和監(jiān)管規(guī)則。

    銀保監(jiān)會有關(guān)負責人介紹，《規(guī)程》已納入銀保監(jiān)會彌補監(jiān)管制度短板方案。2020年6月，銀保監(jiān)會印發(fā)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，結(jié)合各地發(fā)展實際開展清理排查和名單制管理，穩(wěn)妥有序推進分類處置，行業(yè)管理逐步規(guī)范。當前，為配合上述辦法實施，規(guī)范地方金融監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管行為，有必要制定全國統(tǒng)一標準的非現(xiàn)場監(jiān)管要求、程序和方法，促進融資租賃公司各項監(jiān)管制度更好落地執(zhí)行。

    據(jù)統(tǒng)計，截至2021年9月末，納入監(jiān)管名單、非正常經(jīng)營企業(yè)名單并向社會公示的融資租賃公司分別有667家、7019家，前期分類處置工作已階段性完成，具備了開展非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)條件。銀保監(jiān)會表示，《規(guī)程》的出臺對彌補融資租賃公司監(jiān)管制度短板，提高融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)量具有積極意義。